Un reporte investigativo ha puesto a la fintech Kontigo, respaldada por Y Combinator, Coinbase Ventures, DST Global y otros fondos, en el centro de una polémica por su operación en Venezuela, un país sujeto a sanciones de Estados Unidos.
Según la investigación publicada por Fintech Business Weekly, Kontigo, una licencia de intercambio de cripto en Venezuela, podría haber funcionado como una herramienta para evadir sanciones, facilitando transacciones con entidades del país que están sujetas a restricciones por parte de EE. UU.
Posibles vínculos políticos: el newsletter menciona rumores persistentes de conexiones con el régimen de Nicolás Maduro, incluido el hijo del presidente venezolano, aunque estos lazos no han sido confirmados oficialmente.
La startup fue parte de la cohorte Summer 2024 de Y Combinator y recibió capital de nombres importantes como Coinbase Ventures, DST Global, Soma Capital, HF0 Residency y otros inversores institucionales y ángeles.
Infraestructura financiera en juego: Kontigo utilizó proveedores de infraestructura bancaria en EE. UU. —incluyendo JPMorgan Chase, Stripe/Bridge, Lead Bank y otros— para habilitar cuentas virtuales y mover fondos, incluso en jurisdicciones de alto riesgo, lo que ha puesto en entredicho si se aplicaron controles de cumplimiento (AML) adecuados.
Tras estos cuestionamientos, algunos servicios bancarios asociados habrían suspendido provisoriamente servicios relacionados con la fintech, dejando partes de su operación y fondos de usuarios en incertidumbre.
Por qué importa: este caso plantea preguntas sobre cómo aceleradoras e inversionistas globales manejan el riesgo de cumplimiento en mercados sancionados, y si la rapidísima adopción de productos cripto puede colisionar con marcos regulatorios y de seguridad financiera.
Expertos en sanciones advierten que estructuras multilayer —como las que combinan fintechs, infraestructura de pagos y cripto— pueden generar espacios “grises” donde las obligaciones de cumplimiento no se aplican de forma clara, creando riesgos tanto legales como de reputación.
Ni Y Combinator ni los grandes fondos mencionados han ofrecido respuestas públicas detalladas sobre su proceso de diligencia debido a estos vínculos potenciales con sanciones, ni sobre qué medidas de cumplimiento o supervisión aplicaron antes y después de invertir en Kontigo.
Nota con apoyo de IA, editada por la redacción
Descubre más desde TEKIOS
Suscríbete y recibe las últimas entradas en tu correo electrónico.
